تُعد السعودية بيئة استثمارية جاذبة للمستثمرين المحليين والدوليين، بفضل التطورات التشريعية والاقتصادية التي شهدتها في السنوات الأخيرة. في هذا المقال، سنتناول بالتفصيل خطوات وإجراءات تأسيس شركات الأموال في المملكة العربية السعودية، ونوضح الجوانب القانونية والتنظيمية المرتبطة بها.
ما هي شركات الأموال؟
شركات الأموال هي كيانات تجارية تعتمد على جمع رأس المال من الشركاء أو المساهمين، ويكون رأسمالها مقسم بالتساوي بينهم، كما أن ملكية هذه الشركات ليست معتمدة على الاعتبار الشخصي ولا تقتصر على عدد محدد من الأشخاص على عكس شركات الأشخاص. يمكن القول بأن التركيز يكون على رأس المال بدلاً من الأفراد. كما تتميز شركات الأموال بأنها ذات شخصية اعتبارية حيث يتم الفصل بين أموال الشركة وأموال المساهمين. فالمساهمون ليسوا مسؤولين عن ديون الشركة إلا بقدر استثماراتهم، مما يحمي أموالهم الشخصية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن تداول أسهم شركات الأموال بحرية في البورصة، مما يزيد من سيولتها و جاذبيتها للمستثمرين
أنواع شركات الأموال
الشركات المساهمة: هي شركة لها شكلين أما تكون عامة أو مغلقة، وهي شركة يمكن تأسيسها من قبل شخص واحد أو أكثر، من ذوي شخصية طبيعية أو اعتبارية، ويكون رأس مالها مقسمًا إلى أسهم متساوية قابلة للتداول، وتكون الشركة وحدها مسؤولة عن الديون والالتزامات المترتبة عليها أو الناشئة عن نشاطها، وتقتصر مسؤولية المساهمين على أداء قيمة حصته في الأسهم .
الشركات ذات المسؤولية المحدودة: هي شركة يتم تأسيسها من قبل فرد واحد أو أكثر من ذو صفة طبيعية أو اعتبارية، وتكون ذمتها المالية مستقلة عن الذمة المالية لكل شريك فيها أو المالك لها. وتكون الشركة مسؤولة عن الديون والالتزامات المترتبة عليها أو على نشاطها، ولا يلتزم المالك والشريك فيها بسداد الديون إلا بمقدار حصته في رأس المال.
ما الفرق بين شركات الأموال وشركات الأشخاص؟
شركات الأموال هي كيان مستقل، مسؤوليتها محدودة، وإدارتها منفصلة عن الملكية. تصلح للشركات الكبيرة التي تحتاج إلى رأس مال كبير وتسعى للتوسع. بينما شركات الأشخاص تعتمد على الثقة بين الشركاء، مسؤولية الشركاء غير محدودة، وإدارتها مباشرة من قبل الشركاء. تصلح للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تعتمد على العلاقات الشخصية. من أمثلة شركات الأموال: الشركات المساهمة، الشركات المحدودة المسؤولية. بينما شركات الأشخاص مثل: شركات التضامن، شركات التوصية البسيطة.
مميزات شركات الأموال
تعرف شركات الأموال بمزاياها العديدة التي جعلتها في قائمة الصدارة والوجهة الأولى كأنها من أنواع الشركات المعتمدة عالمياً، ومن مميزاتها مايلي:
- تتميز شركات الأموال بسهولة طرح الأسهم للحصول على تمويل مالي أو جذب المستثمرين لدخول شريك جديد للشركة من خلال طرح الأسهم في الوقت المخصص لطرحها حتى تستقبل التمويل من المشتري أو الشريك.
- شركة مرنة ومستدامة يمكن لأي شخص الاستثمار فيها من خلال شراء أسهمها، مما يتيح انتقال الملكية بسهولة بين المستثمرين ورواد الأعمال.
- وجود بيئة أعمال مستقرها في شركات الأموال مما يشجع الموظفين على الانضمام لها، كما أنهم يسمح لها بامتلاك أسهم في الشركة مما يشعرهم الانتماء.
لا تخسر أموالك الشخصية ولا يتم الحجز على ممتلكاتك في حالة إفلاس الشركة أو تعرضها للخسائر. - تُفرض الضرائب على الشركات بشكل متناسب مع حجم الأرباح التي تحققها من ممارستها لأنشطتها التجارية الاعتيادية.
- يتم إدارة الشركة بشكل جماعي من خلال مجلس إدارة يمثل فيه مختلف الجمعيات. هذا النظام يضمن شفافية أكبر في اتخاذ القرارات ويساهم في تعزيز المساءلة بين أعضاء المجلس.
- شركات الأموال انتشارات في الفترات الأخيرة لأنها تماشيها مع العصر الرأسمالي.
- لا تتعرض الشركة للإفلاس في وقت مبكر كباقي الشركات، لأنه يمكن زيادة رأس المال بأكثر من طريقة.
- تسهيل الحصول على التمويل أو القروض بضمان رأس المال.
المزايا التي تقدمها السعودية لتأسيس شركات الأموال
- بيئة تنظيمية داعمة ومستقرة ، حيث تقدم المملكة العربية السعودية اللوائح والقوانين الشفافة التي تحمي حقوق المستثمرين وتضمن الاستدامة.
- مزايا ضريبية للمستثمرين الأجانب وغيرها من المزايا أخرى ممنوحة لهم ضمن رؤية 2030، حيث تسعى المملكة لزيادة الاستثمارات داخل المملكة العربية السعودية لتحقيق التنوع الاقتصادي.
- الوصول إلى الأسواق العالمية حيث تتمتع المملكة ببنية تحتية متطورة تدعم التجارة والاستثمار وتسهم بشكل كبير في تطوير واستدامة الأعمال وزيادة فرص الوصول إلى الأسواق العالمية والمحلية.
خطوات تأسيس شركات الأموال بالسعودية
- اختيار نوع الشركة ومن شركات الأموال الشائعة: شركة مساهمة، شركة ذات مسؤولية محدودة.
- يجب تحديد نوع الشركة بما يتوافق مع أهدافها ونشاطها التجاري.
- اختيار الاسم التجاري ولابد من التأكد من أن الاسم فريد وغير مستخدم، وغير محظور ولا مخالف للمعايير والقوانين.
- تحديد رأس المال لأن شركات المساهمة تتطلب عادة رأس مال أكبر مقارنة بالشركات ذات المسؤولية المحدودة.
- إعداد خطة العمل لتوضيح النظام الأساسي للشركة والأهداف، ورأس المال، وكيفية توزيع الحصص والأرباح والخسائر، وغيرها من الأمور الإدارية.
- إعداد العقد يجب أن يتم مراجعته من قبل مستشار قانوني للتأكد من تطابقها مع أحكام وقوانين المملكة.
- ومن ثم يتم تقديم المستندات عبر بوابة وزارة التجارة الإلكترونية، ويجب أن تشمل الهوية الوطنية المساهمين وتحديد جنسياتهم و أسماؤهم، وقيمة رأس المال.
- إصدار السجل التجاري يتم الحصول على السجل التجاري بعد الموافقة.
- فتح حساب بنكي للشركة في مصرفي سعودي، حتى يتحقق البنك من الالتزام باللوائح المتعلقة بغسل الأموال.
ماذا تحتاج لنجاح تأسيس شركات الأموال بالسعودية؟
من الضروري فهم القوانين المحلية لتجنب المشكلات القانونية، وإعداد عقد تأسيس بما يتوافق مع أحكام الشركات في المملكة العربية السعودية ووضع خطة عمل تتناسب مع طبيعة عملك ونشاطك حتى تتمكن من تحقيق النجاح والاستمرارية داخل السوق السعودي، والوصول إلى أكبر عدد من الجمهور المستهدف داخل وخارج المملكة. ولذلك يمكنك التواصل معنا في مكتب المستشار سلطان الحكمي للمراجعة القانونية واستشارات تطوير الأعمال بطريقة ابتكارية متطورة لضمان النجاح داخل السوق السعودي الذي بدأ في التطور الفترات الأخيرة بصورة مستمر وحتى تستطيع مواكبة التطور فأنت بحاجة إلى استشارة لمساعدتك.
وفي الختام، تأسيس شركات الأموال في السعودية هو عملية منظمة ومبسطة إذا تم الالتزام باللوائح القانونية. مع الدعم الحكومي والتحفيزات المقدمة ضمن رؤية 2030، باتت السعودية وجهة مثالية للمستثمرين. سواء كنت مستثمرًا محليًا أو أجنبيًا، ستجد بيئة عمل مرنة وفرصًا واعدة للنمو.
الأسئلة الشائعة
1.ما هو الحد الأدنى لرأس المال المطلوب لتأسيس شركة أموال بالسعودية؟
يختلف باختلاف نوع الشركة، لكنه يبدأ من 500,000 ريال سعودي للشركات المساهمة العامة.
2.هل يمكن للأجانب تأسيس شركات أموال بالسعودية؟
نعم، يسمح النظام للمستثمرين الأجانب بتأسيس شركات، بشرط الحصول على التراخيص اللازمة والالتزام بالقوانين والأحكام الموضوعة من قبل الجهات المختصة لتنظيم الأعمال.
3.هل يلزم توظيف السعوديين في الشركة؟
نعم، يجب الالتزام بتوظيف نسبة معينة من المواطنين السعوديين حسب النشاط التجاري.
